Un proceso de gestión de pérdidas operacionales es una pieza clave dentro del modelo de gestión de riesgo operacional: su objetivo es impulsar mejoras en los procesos, reducir los focos de origen de las pérdidas y minimizar el impacto en clientes y stakeholders. Pero implementarlo bien no es solo crear una base de datos; es lograr que esa base se use realmente para gestionar riesgos.
El reto está en construir una "cultura de notificación", capturar la totalidad de los eventos, mantener la calidad de los registros e incorporar esa información a la toma de decisiones.
El desafío
La implementación efectiva enfrenta desafíos en tres frentes:
- Captura y registro: definir qué se entiende por pérdida (bruta/neta), establecer tipologías de eventos, relacionarlas con procesos de origen y construir una base robusta con diccionario de campos y controles de integridad.
- Reporte y monitoreo: incorporar la base a la gestión real —métricas dentro del apetito al riesgo, presupuesto anual de pérdidas por tipología, reportes a las gerencias responsables y uso preventivo de la base.
- Consolidación y control: mantener control sobre los eventos no notificados, con cuadraturas contables, revisiones recurrentes y mapeo de otras fuentes (incidentes, juicios).
Qué contiene el documento
Nuestro documento presenta la visión de ARMMA sobre cómo implementar un proceso de gestión de pérdidas operacionales, e incluye:
- La ubicación del proceso dentro del modelo de gestión de RO y su estructura de alto nivel (definiciones, normativa, captura, consolidación y reporte).
- Los principales desafíos de implementación por etapa (captura y registro, reporte y monitoreo, consolidación y control).
- Cómo usar la base de pérdidas como elemento preventivo: identificar fallas comunes entre procesos y complementar las matrices de riesgo con la experiencia registrada.
Para quién es
Para áreas de riesgo operacional, control interno y cumplimiento de instituciones financieras que necesiten implementar o robustecer su proceso y su base de pérdidas operacionales.
Descarga el documento
El documento completo está disponible en PDF más abajo.
En ARMMA Consulting acompañamos el diseño e implementación del proceso de gestión de pérdidas operacionales, desde las tipologías hasta su uso preventivo en la gestión. Si quieres conversar sobre tu caso, contáctanos.