Uno de los grandes desafíos en la gestión de los riesgos operacionales (RO) es aportar valor real al negocio, más allá del cumplimiento. La diferencia la marca el grado de integración del modelo de gestión con la operación: pasar de revisiones puntuales basadas en muestras a un análisis de riesgos operacionales basado en datos, recurrente y cercano al negocio.
Ese salto permite anticipar impactos, cubrir más riesgos con mayor eficiencia y convertir la base de eventos en una herramienta de decisión, no en un archivo que se llena por obligación.
El desafío
Avanzar hacia una gestión de RO basada en datos implica resolver tres preguntas:
- Integración y cercanía con el negocio: ¿cómo dejar de operar de forma desconectada de las áreas?
- Cobertura, recurrencia y eficiencia: ¿cómo cubrir los riesgos más frecuentes con análisis mensuales y programados, en vez de revisiones anuales sobre 48 casos?
- Anticipación: ¿cómo detectar de forma temprana y oportuna los riesgos que se están materializando?
El enfoque tradicional (muestral, anual, costoso en horas) contrasta con el basado en datos (alcance completo sobre la base, análisis recurrente y FTE focalizado en el análisis con el negocio).
Qué contiene el documento
Nuestro documento presenta el enfoque de ARMMA para acompañar la gestión de los riesgos operacionales del negocio con datos, e incluye:
- El modelo de gestión de RO y el sistema de información (GRC) que lo acompaña.
- Los niveles de madurez de la gestión de RO (de fundacional a optimizado basado en datos) y los beneficios de avanzar.
- Ejemplos concretos de riesgos detectables con datos (cobros mal aplicados, gastos de cobranza indebidos, pagos a proveedores, accesos de usuarios desvinculados).
- Los elementos clave de implementación: personas (perfil analítico), tecnología (SQL, reportería automática) y procesos (estructura de control y seguimiento).
Para quién es
Para áreas de riesgo operacional, control interno y analítica de instituciones financieras que quieran modernizar su gestión de RO y acercarla al negocio mediante el uso de datos.
Descarga el documento
El documento completo, con la comparación de enfoques y los elementos de implementación, está disponible en PDF más abajo.
En ARMMA Consulting implementamos modelos de gestión de riesgo operacional basados en datos, integrados al negocio y soportados por tecnología. Si quieres conversar sobre tu caso, contáctanos.